Man mano che l’economia cresce, potenzia le tue attività di marketing nell’investment banking per capitalizzare gli ultimi sviluppi nel settore dei servizi finanziari e accelerare i tuoi profitti
In qualità di professionisti del marketing nel settore dei servizi finanziari, sappiamo già che è fondamentale conoscere il settore a fondo, incluso tenersi aggiornati con le ultime tendenze del settore. Questo blog è stato scritto dal punto di vista del marketing bancario intestato, ma la nostra guida alle tendenze dei servizi finanziari 2021 è scritta per informare le aziende che offrono servizi bancari personali o aziendali, carte di credito, prestiti, mutui, investimenti o assicurazioni. Se sei un marketer per una società di investment banking e desideri acquisire e fidelizzare più clienti, sei nel posto giusto!
Cos’è l’investment banking?
L’investment banking consiste nell’aiutare i tuoi clienti ad acquisire risorse per crescere / svilupparsi nel business. Queste transazioni sono spesso di grande importanza per l’azienda. Il ruolo del marketing nell’investment banking durante il processo decisionale di questi clienti può creare o distruggere la tua relazione.
Una definizione industriale di investment banking evidenzia l’ambito delle attività di investment banking qui:
Un segmento del settore dei servizi finanziari che assiste aziende, istituzioni e governi nella raccolta di capitali (sottoscrizione) tramite offerte pubbliche iniziali (IPO) e nell’esecuzione di transazioni come fusioni e acquisizioni (M&A).
Le banche di investimento possono anche fornire servizi correlati come market-making e negoziazione di titoli sia per azioni (cioè azioni e loro derivati, come opzioni) che per reddito fisso, noto anche come FICC (reddito fisso, valute e materie prime).
Farò riferimento alla relazione con il cliente in questo blog, poiché è un elemento cruciale per il marketing “i tuoi soldi o la tua vita”, in questo caso gli investimenti. Gli esperti di marketing di investment banking mantengono le relazioni con i clienti al centro di tutte le loro attività di marketing. Abbiamo strumenti e modelli di marketing per aiutarti a rimettere a fuoco e riallineare la tua strategia di marketing per competere in un mercato competitivo.
Chi sono oggi i leader delle banche di investimento?
Ad aprile 2021, i leader della quota di mercato delle banche di investimento globali sono Morgan Stanley con una quota di mercato del 6,8% e Citi con il 6,4%. Ci sono molte lezioni da imparare dalla continua crescita di questi due giganti negli ultimi 12 mesi.
Tieniti aggiornato con le ultime tendenze e innovazioni dei servizi finanziari con il nostro rapporto sulle tendenze dei servizi finanziari 2021. Scarica la tua copia gratuita per consigli e suggerimenti utili per la crescita aziendale. Ogni capitolo è strutturato attraverso il RACE Framework, la nostra struttura della strategia di marketing consigliata.
Il quadro RACE per l’investment banking
Ti consigliamo di applicare il RACE Framework per creare o migliorare la tua strategia di marketing dei servizi finanziari. Integrato attraverso il piano – raggiungere – agire – convertire – coinvolgere, il nostro popolare RACE Framework e gli strumenti di marketing integrati ti guidano attraverso il processo passo dopo passo di pianificazione, gestione e ottimizzazione dei percorsi dei tuoi clienti.
Il RACE Framework consente agli esperti di marketing e ai manager di servizi finanziari di sbloccare nuove intuizioni basate sui dati, di reagire a sfide e opportunità e adattare la loro strategia di marketing per superare la concorrenza e conquistare più clienti.
Gestione delle relazioni con i clienti di investment banking
La gestione delle relazioni con i clienti per i professionisti del marketing di investment banking è un gioco da ragazzi. I clienti che cercano una consulenza in materia di investimenti oggi dispongono di numerose fonti di informazioni. Google e Facebook, combinati con smartphone e altri dispositivi digitali, hanno aumentato le aspettative sulla qualità dei servizi di investment banking.
La rivoluzione robotica è davvero arrivata fornendo un’alternativa a basso costo alla consulenza tradizionale. Queste piattaforme stanno aumentando in popolarità, con nuove piattaforme regolarmente lanciate e piattaforme esistenti che perfezionano i loro approcci per soddisfare le esigenze diversificate dei clienti. Le banche e le istituzioni finanziarie hanno mostrato un chiaro interesse, con Aviva che ha acquistato una quota di maggioranza in Wealthify e Betterment ha annunciato una partnership con Goldman Sachs e BlackRock.
Ciò rappresenta una sfida per i professionisti del marketing di investment banking che devono concentrarsi sulla gestione degli investimenti digitali per ottenere un vantaggio rispetto alle piattaforme robotiche e ai clienti privi di diritti. I consigli sui robot non hanno bisogno di essere automatizzati o dipendono da algoritmi. La gestione del portafoglio può essere fornita da esseri umani esperti che offrono servizi di gestione del portafoglio digitale a basso costo.
L’utilizzo di piattaforme digitali per supportare il marketing offre alternative eccellenti e più efficienti in termini di costi per i marketer di investment banking di piccole boutique per ampliare le loro basi di clienti e raggiungere nuove prospettive che sono alla ricerca di consulenza finanziaria indipendente. Gli esempi includono l’uso di Twitter e LinkedIn. I gruppi LinkedIn come Asset Management Group con il Forum dei servizi finanziari sono gruppi LinkedIn attivi con molte migliaia di membri che discutono attivamente di questioni legate alla finanza.
La nostra infografica sui media a pagamento mostra i diversi modi in cui puoi utilizzare i media a pagamento, posseduti e guadagnati durante i viaggi omnicanale dei tuoi clienti, per raggiungere i tuoi obiettivi e ottenere risultati in ogni fase del RACE Framework.
Scopri i nostri 9 migliori consigli sui servizi finanziari, integrati nel RACE Framework, oggi stesso quando scarichi la tua copia gratuita delle nostre tendenze di marketing dei servizi finanziari 2021. Questa guida è ricca di consigli di esperti e casi di studio reali che puoi applicare al tuo marketing di investment banking strategie subito. inizia oggi.
I professionisti del marketing di investment banking devono adottare le tecnologie digitali
Continueranno a emergere nuove forme di consulenza e nuovi modi per fornire tale consulenza guidata dalle nuove piattaforme digitali e le posizioni competitive si eroderanno mentre altre si rafforzeranno, creando vincitori e in tutto il settore.
Sebbene gli investitori al dettaglio trarranno probabilmente vantaggio da tutti i cambiamenti, i professionisti del marketing di investment banking devono evolversi strategicamente e abbracciare le tecnologie digitali per adattarsi a queste dinamiche mutevoli critiche.
Abbiamo delineato 2 esempi di trasformazione digitale per i professionisti del marketing di investment banking da sostenere nelle proprie aziende per raggiungere i propri obiettivi di crescita aziendale.
Automazione per un migliore coinvolgimento
Migliorare la lealtà e il lifetime value può aiutare a ridurre i costi di acquisizione, ma è difficile costruirli quando un coinvolgimento significativo del cliente è raro. Questo è interessante considerando che la maggior parte delle persone desidera che l’acquisto di un’assicurazione sia rapido e semplice e non vuole pensarci di nuovo fino a quando non avrà bisogno di richiedere o rinnovare.
È necessario trovare un equilibrio. Un modo per raggiungere questo obiettivo è esplorare le opzioni di automazione per un’esperienza di servizio clienti più fluida. I consumatori esprimono costantemente il desiderio di esperienze convenienti e senza interruzioni, senza, ad esempio, la necessità di aggiornare il proprio assicuratore delle modifiche alle loro circostanze, cosa che l’apprendimento automatico può facilitare.
La ricerca suggerisce che i clienti sarebbero aperti all’automazione della loro copertura per soddisfare le loro circostanze precise, come l’assicurazione auto a distanza in cui i prezzi sono fissati in base a quando e come viene utilizzata un’auto. Ciò sarebbe vantaggioso, ad esempio, durante i periodi di blocco in cui la copertura può essere automaticamente sospesa o ridotta per riflettere i cambiamenti nella mobilità. Tuttavia, c’è il rischio di clienti insoddisfatti quando i prezzi aumentano a causa di un maggiore utilizzo.
Il coinvolgimento significa cose diverse per i consumatori durante il loro viaggio assicurativo. Con oltre la metà delle richieste di assicurazioni effettuate su dispositivi mobili, assicurarti di essere pronto a soddisfare le esigenze dei consumatori con un’esperienza senza interruzioni su tutti i dispositivi è un ottimo primo passo. Automatizzando parti di assistenza o reclami, soprattutto quando la capacità del call center fluttua, puoi massimizzare il coinvolgimento durante le ore di punta.
Approccio granulare alle esigenze del cliente
L’aumento della domanda di coperture assicurative di nicchia come l’assicurazione per il matrimonio e l’assicurazione per il lavoro da casa quest’anno significa che, poiché ci sono meno prodotti simili in questi spazi, i consumatori sono più inclini a concentrarsi sulle caratteristiche piuttosto che sul prezzo.
Mettendo in evidenza i vantaggi offerti a un pubblico specializzato e fornendo una copertura su misura per le attività specialistiche, puoi evitare più facilmente la “corsa al ribasso”. Inoltre, quelle aziende che definiscono chiaramente i prezzi possono anche creare valore del marchio e ispirare lealtà.
È fondamentale che tu abbia il dito sul polso delle tendenze in rapida evoluzione per raggiungere i clienti giusti con il messaggio giusto al momento giusto, in particolare in periodi di interruzione significativa come abbiamo visto durante la pandemia. Attraverso l’uso di proposte commerciali mirate di alta qualità basate su Google Analytics o dati di prima parte, puoi identificare rapidamente segmenti di pubblico di nicchia in base agli interessi o alle fasi della vita e passare rapidamente al mercato.
Continueranno a esserci tensioni tra prezzo, lealtà e coinvolgimento. Tuttavia, le aziende che avranno successo sono quelle che soddisfano le richieste di consumatori più focalizzati sul digitale per diventare più olistici, automatizzati e granulari, i fornitori possono costruire l’agilità e la resilienza necessarie per soddisfare le mutevoli esigenze dei consumatori ora e in futuro.
Adattando e rivedendo il tuo piano di marketing in linea con le ultime tecnologie di marketing digitale, anche tu puoi sfruttare le opportunità per raggiungere i tuoi obiettivi in ogni fase del RACE Framework. Scopri subito i nostri 9 migliori consigli sui servizi finanziari quando scarichi la tua copia gratuita delle nostre tendenze di marketing dei servizi finanziari per il 2021. Questa guida è ricca di consigli di esperti e case study di vita reale che puoi applicare immediatamente alle tue strategie di marketing di investment banking. inizia oggi.
